리오네 가벼운 일상 생각

2020~2026년 미국주식 실거래 271건을 엑셀로 전부 복기했다. 승률 64.6%, 6년 총수익은 1억 원 남짓.큰 수익은 시장 전체가 오른 2020년(+46%)과 2024년(+43%) 두 해에 몰려 있었다.수익의 절반 이상은 매매가 아니라 환차익(33%)과 배당(24%)에서 나왔다.6년 동안 차트 붙잡고 머리 싸맨 끝에 엑셀을 열어 봤다. 271번 매매, 승률 64.6%. 그런데 번 돈의 절반 이상은 매매가 아니었다.미국주식을 6년 넘게 하면서 사고판 날짜, 가격, 수익, 왜 샀는지 한 줄 코멘트까지 엑셀에 적어 왔다. 적기만 하고 제대로 들여다본 적은 없었다. 계좌가 빨간불일 때는 열어 보기도 싫었고 ㅎㅎ...그래서 올여름 매매·배당·환율 시트까지 통째로 AI에게 넘겨 분석을 맡겼다. 숫자가 말해..

나스닥에 쓰던 200일선을 장기채 TLT에도 적용했다. TLT가 200일선 위면 TLT, 아래면 달러 RP로 피신한다.2022년 손해 없이 2008·2020년 채권 이득을 챙겨, 20년 연수익 중간값이 19.7% → 21.5%가 됐다.이동평균·완충·채권 종류를 바꾼 16개 조합 모두 우위였고, 다음 날 체결 조건으로 다시 검증하는 중이다.앞 편 결론은 "장기채를 늘 들고 있으면 2022년에 같이 무너진다"였다. 그럼 장기채가 오를 때만 들고 있으면 어떨까?방법은 생각보다 단순했다. 나스닥에 쓰던 200일선을 장기채에도 쓰는 것이다. 이 단순한 걸 왜 이제야 생각했나 싶어서 좀 허탈했다 ㅋㅋTLT 200일선 규칙은 한 줄 TLT 종가가 200일선보다 1% 넘게 위면 채권이 상승 추세라고 보고 TLT로 피..

TQQQ를 판 뒤 쉬는 돈을 둘 곳으로 미국 장기채 TLT와 달러 RP를 26년 치로 비교했다.장기채 TLT는 2008·2020년엔 주식이 빠질 때 받쳐 줬지만, 2022년엔 주식과 함께 30% 넘게 빠졌다.TLT를 늘 들고 있으면 최근 구간 최대 낙폭이 -39.7%에서 -44.6%로 깊어졌다.신호가 노란불이나 빨간불이면 TQQQ를 판다. 그럼 그 돈은 어디에 둬야 할까?처음엔 별생각 없이 현금으로 두거나 1배 QQQM으로 옮겼다. 그런데 이 쉬는 돈이 생각보다 크다. 3배 몫이 나스닥100 투자금의 40%이고, 1년 중 노란불·빨간불인 날이 꽤 된다."주식이 무너지면 장기채가 오른다"는 말을 믿고 미국 장기채를 떠올렸는데, 데이터는 조금 다르게 말했다.미국 장기채 TLT와 달러 RP 차이 TLT는 만..

손절 없이 버티던 첫 폭락장 TQQQ 매수 규칙은 2000년 닷컴 붕괴에서 3배 몫이 -34.8%를 맞았다.-12% 추적 손절과 5거래일 분할을 붙이자 -5.4%로 줄었고, 2008·2020년 같은 진짜 반등은 그대로 먹었다.26년 비교에서 20년 보유 중간 연수익은 18.64% → 19.03%, 최대 낙폭은 -70% → -57%.앞 편에서 소개한 폭락장 TQQQ 매수 규칙은 처음부터 이런 모양이 아니었다. 처음 만들었을 때는 손절이 없었다. "120일만 버티면 반등이 온다"는 생각이었다.2008년, 2020년에는 대박이었다. 문제는 2000년이었다. 이 결과를 처음 봤을 땐 머리가 하얘졌다 ㅋㅋㅋ.. 대박 규칙이라고 좋아한 게 엊그제였는데.손절 없이 버틴 2000년 닷컴 버블 결과 닷컴 버블은 2년 ..

나스닥100이 1년 고점 대비 -20% 아래로 빠지면, 신호가 빨간불이어도 TQQQ를 조금씩 산다.첫 진입은 3배 몫의 1/4, 5거래일 뒤 1/4을 더 산다. 1억이면 최대 2천만 원만 3배에 노출된다.대신 진입 뒤 나스닥100 최고 종가에서 12% 더 빠지면 미련 없이 나온다.3배 TQQQ는 하락장에서 내려놓는 게 원칙이다. 앞 편까지 이야기한 200일선과 변동성 30% 기준이 그 역할을 한다.그런데 시장이 -20% 넘게 무너졌을 때만은 거꾸로 조금씩 산다. 남들이 공포에 던질 때 정해진 만큼만 기계적으로 줍는 규칙이다. 나는 이걸 '야수모드'라고 부른다 ㅎㅎ이렇게 따로 규칙을 둔 이유는 간단하다. 빨간불 기간이 길어지면 바닥에서 반등이 시작돼도, 지수가 200일선을 다시 넘을 때까지 3배를 하나도 ..