리오네 가벼운 일상 생각

TQQQ를 판 뒤 쉬는 돈을 둘 곳으로 미국 장기채 TLT와 달러 RP를 26년 치로 비교했다.장기채 TLT는 2008·2020년엔 주식이 빠질 때 받쳐 줬지만, 2022년엔 주식과 함께 30% 넘게 빠졌다.TLT를 늘 들고 있으면 최근 구간 최대 낙폭이 -39.7%에서 -44.6%로 깊어졌다.신호가 노란불이나 빨간불이면 TQQQ를 판다. 그럼 그 돈은 어디에 둬야 할까?처음엔 별생각 없이 현금으로 두거나 1배 QQQM으로 옮겼다. 그런데 이 쉬는 돈이 생각보다 크다. 3배 몫이 나스닥100 투자금의 40%이고, 1년 중 노란불·빨간불인 날이 꽤 된다."주식이 무너지면 장기채가 오른다"는 말을 믿고 미국 장기채를 떠올렸는데, 데이터는 조금 다르게 말했다.미국 장기채 TLT와 달러 RP 차이 TLT는 만..

손절 없이 버티던 첫 폭락장 TQQQ 매수 규칙은 2000년 닷컴 붕괴에서 3배 몫이 -34.8%를 맞았다.-12% 추적 손절과 5거래일 분할을 붙이자 -5.4%로 줄었고, 2008·2020년 같은 진짜 반등은 그대로 먹었다.26년 비교에서 20년 보유 중간 연수익은 18.64% → 19.03%, 최대 낙폭은 -70% → -57%.앞 편에서 소개한 폭락장 TQQQ 매수 규칙은 처음부터 이런 모양이 아니었다. 처음 만들었을 때는 손절이 없었다. "120일만 버티면 반등이 온다"는 생각이었다.2008년, 2020년에는 대박이었다. 문제는 2000년이었다. 이 결과를 처음 봤을 땐 머리가 하얘졌다 ㅋㅋㅋ.. 대박 규칙이라고 좋아한 게 엊그제였는데.손절 없이 버틴 2000년 닷컴 버블 결과 닷컴 버블은 2년 ..

나스닥100이 1년 고점 대비 -20% 아래로 빠지면, 신호가 빨간불이어도 TQQQ를 조금씩 산다.첫 진입은 3배 몫의 1/4, 5거래일 뒤 1/4을 더 산다. 1억이면 최대 2천만 원만 3배에 노출된다.대신 진입 뒤 나스닥100 최고 종가에서 12% 더 빠지면 미련 없이 나온다.3배 TQQQ는 하락장에서 내려놓는 게 원칙이다. 앞 편까지 이야기한 200일선과 변동성 30% 기준이 그 역할을 한다.그런데 시장이 -20% 넘게 무너졌을 때만은 거꾸로 조금씩 산다. 남들이 공포에 던질 때 정해진 만큼만 기계적으로 줍는 규칙이다. 나는 이걸 '야수모드'라고 부른다 ㅎㅎ이렇게 따로 규칙을 둔 이유는 간단하다. 빨간불 기간이 길어지면 바닥에서 반등이 시작돼도, 지수가 200일선을 다시 넘을 때까지 3배를 하나도 ..

TQQQ는 방향이 맞아도 하루 2%씩 출렁이는 장에서는 녹는다. 3배가 1년에 깎이는 몫은 대략 3×변동성²이다.나스닥100이 연 15% 오른다고 가정하면 변동성 31.6%에서 3배와 1배가 본전이 된다.그래서 20일 변동성 30%를 두 번째 기준으로 두고, 200일선 ±1% 완충으로 속임수 신호를 거른다.앞 편에서 200일선은 수익 엔진이 아니라 브레이크라고 했다. 그런데 브레이크 하나로는 못 막는 장면이 있었다.지수가 아직 200일선 위에 있는데 하루에 3~4%씩 위아래로 미친 듯이 흔들리는 시기다. 방향은 위인데 날씨가 폭풍인 셈이다. 이런 날 3배 상품은 방향이 맞아도 녹는다. 그래서 두 번째 기준을 붙였다.TQQQ 들고 이런 장 한 번 겪어 보면 안다. 지수는 오르는데 계좌는 제자리고, 심장만 ..

200일선 매매를 QQQ 19년(2007~2026)으로 돌려보니 최종 잔고가 그냥 들고 있기의 47%에 그쳤다.100일·150일·180일·220일·250일로 바꿔도 전부 졌다. 숫자를 고르는 문제가 아니었다.대신 2008년 낙폭을 -53%에서 -19%로 막았다. 그래서 200일선은 3배 TQQQ에만 브레이크로 쓴다."1926년부터 200일선만 따라 했으면 그냥 들고 있는 것보다 3.3배를 벌었다."인스타 릴스에서 이 영상을 보고 꽤 혹했다. 주가가 200일 이동평균선 아래로 떨어지면 팔고, 위로 올라오면 다시 사는 아주 단순한 규칙이다. 이 정도면 나도 당장 따라 할 수 있겠다 싶었다.솔직히 영상 끝나기도 전에 엑셀부터 켰다 ㅋㅋㅋ 이런 영상 보면 다들 손부터 나가지 않나...그래서 내가 실제로 투자하는..